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Voici comment nous opérons

Client, firme de gestion de patrimoine, courtiers de plein exercice, dépositaire

Pour illustrer comment votre argent est géré par nous et les différents partenaires impliqués, voir tableau ci-bas :

MPW transaction process

Chez Montag gestion privée vous êtes en relation direct avec votre gestionnaire de portefeuille. Votre gestionnaire de portefeuille est lui en contact direct les courtiers de plein exercice pour l’exécution des transactions d’achats et de ventes de titres. Il est également en contact direct avec le dépositaire de vos actifs. Le dépositaire et le courtier de plein exercice échange les titres préalablement transigé par le gestionnaire pour les déposer ou retirer dans chacun de vos comptes du portefeuille. Le temps de règlement sur les transactions diffère selon la classe d’actif qui a été transigé soit les actions, les obligations, fonds mutuel ou options.

Le temps de règlement le plus long est habituellement de trois jours suivant la date de transaction (T+3). C’est pourquoi suite à une demande de retrait d’argent de votre compte d’investissement vous devez prendre en compte qui il y a un temps de règlement spécifique pour chaque actif détenu. Si vous détenez des liquidités dans vos comptes d’investissements les retraits s’effectuent en deçà de quatre jours.

Frais de gestion – Pourcentage de l’actif sous gestion

Montag gestion privée est rémunéré sur une base de pourcentage de vos actifs sous gestion. Cette approche selon nous est celle qui s’aligne le mieux avec les intérêts de nos clients. Les frais sont prélevé chaque mois et inclut la taxe provinciale et fédérale. Nos frais de gestion sont pleinement divulgués et expliqués lors de nos rencontres individuelles avec vous.

À noter que les frais de gestion sont éligibles à un allègement/déduction fiscale pour les comptes non-enregistrés seulement.

Nous vous offrons:

  • Le suivi quotidien du portefeuille
  • Un plan financier personnalisé
  • Une évaluation du risque
  • Une politique de placement
  • Des rapports de performances trimestriels
  • Un processus régulier de révision
  • Un service de conseil en continu

Est-ce que mon argent est en sécurité? / Partenaires

Montag gestion privée a choisi Banque Nationale Réseaux des Correspondants (NBCN, une filiale de NBCN Inc.) pour agir à titre de dépositaire. NBCN Inc. est une filiale à part entière de la Banque Nationale du Canada. La Banque Nationale est une compagnie publique règlementé sous l’annexe I des banques canadiennes et se transige sur la bourse TSX à Toronto.